中国建设银行国际业务请示报告制度
建设银行
中国建设银行国际业务请示报告制度
建设银行
(1998年11月1日起施行的《中国建设银行国际结算远期信用证业务管理规定》将本文中有关远期信用证业务的规定废止)
第一章 总 则
第一条 为适应我行开展国际业务的需要，加强内部管理，根据国家外汇管理的有关规定并结合我行的实际情况，制定本制度。
第二条 本制度适用于建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行和经总行考核批准的视同一级分行管理的二级分行（以下简称分行）。
第三条 本着既强化管理，又促进业务发展的原则，总行可根据某一分行的资金实力和经营管理情况，调整本制度适用于该行的有关规定。
第二章 外汇担保
第四条 本制度所称外汇担保，系指以我行名义向债权人（包括境内外机构）承诺，当债务人未按合同规定偿付债务时，由我行履行偿付义务的保证。包括我行外汇担保业务内部管理规程所列十六种外汇担保和保函加保、备用信用证等一切构成我行或有外汇负债的担保。
第五条 经批准开办外汇担保业务的分行，出具外汇担保的总额不得超过自有外汇营运资本金的10倍。如情况特殊，需超过10倍限额的，应事先书面报总行批准。
第六条 经外汇管理部门批准可经营外汇担保业务的分行，开出投标保函、履约保函、预付款保函和留置金保函，其单项外汇担保（包括担保的展期、修改，下同）金额与收存保证金的差额超过200万美元（包括200万美元，或其他等值外币。下同）的，应向总行书面请示报告，
并附与担保有关的文件；其他种类的保函，不论金额大小，均需逐笔报总行审批。
分行对同一外汇担保申请人提供的有效外汇担保累计金额与收存保证金累计金额的差额超过200万美元时，必须逐笔报总行审批。
分行在出具外汇担保时，不得将同一标的担保分段开立或采取其他化整为零的做法开立。
第七条 总行国际业务部审查分行正式行文上报的外汇担保，应在文到之日起十个工作日内提出处理意见。超过规定期限的，视同总行同意。在此之前，分行不得出具任何形式的意向担保、意向承诺等文件。
第三章 外汇贷款
第八条 本制度所称外汇贷款，系指利用我行吸收的外汇存款和外汇营运资本金向境内外机构发放的外汇固定资产贷款（即外汇会计制度上所称中长期外汇贷款，下同）和外汇流动资金贷款（即外汇会计制度上所称短期外汇贷款，下同）。
第九条 凡单项外汇固定资产贷款（包括贷款合同的展期、合同主要条款的变更）金额超过200万美元（包括200万美元）和单项外汇流动资金贷款金额超过500万美元（包括500万美元）的，应书面报告总行批准。
分行向同一借款人发放外汇固定资金贷款时，如该借款人原有外汇固定资产贷款尚未还清且新申请的外汇固定资产贷款金额与原贷款余额、尚未提款金额三者之和超过200万美元的，必须逐笔报告总行批准。
分行向同一借款人发放外汇流动资金贷款时，如该借款人原有外汇流动资金贷款尚未还清且新申请的外汇流动资金贷款金额与原贷款余额、尚未提款金额三者之和超过500万美元的，必须逐笔报告总行批准。
第十条 总行国际业务部审查各分行上报的外汇贷款申请，应在文到之日起十个工作日内提出处理意见。如超过规定期限，视同总行同意。在此之前，分行不得出具任何形式的意向书、承诺书等文件。
第四章 国际结算
第十一条 分行凡开具少收保证金金额在200万美元（包括200万美元）以上的信用证时，应事先报总行审批。
分行为同一客户开出信用证的累计金额与收存保证金累计金额的差额超过200万美元时，应事先报总行审批。
第十二条 分行凡开出远期信用证（指所有不同期限的非即期信用证，不论期限长短，均视同远期信用证），金额超过100万美元（包括100万美元）时，不论保证金是否收足，必须事先报总行审批。分行不得开立一年期以上的远期信用证。
第十三条 分行开立红条款信用证，不论金额大小，均应收足预支部分保证金，并应事先报总行审批。
第十四条 国外银行开来信用证要求我行加保兑时，分行均应事先报总行审批。
第十五条 总行国际业务部审查分行上报的开证申请材料，应在文到之日起三个工作日内提出处理意见。如超过规定期限，视同总行同意。
第五章 信贷限额
第十六条 本制度所称信贷限额，系指我行根据客户的资产负债情况、财务情况、信誉综合情况等而给予客户的在一定期限内有权使用一定资金或信用保证的综合限额。
信贷限额包括外汇担保、外汇固定资产贷款、外汇流动资金贷款和开立信用证（含担保提货），以及进出口贸易项下融资和其他利用我行资金或信用的业务方式。各类信贷限额之间不得互相串用。
第十七条 分行对某一客户提供外汇担保、外汇固定资产贷款、外汇流动资金贷款和开立信用证等业务的信贷限额总和不得超过600万美元。凡对某一客户的单项业务符合本制度第二、三、四章的有关规定，但各项业务的总和超过600万美元的，分行应事先书面报总行批准。
总行可根据分行的资金实力和管理情况核增或核减分行的信贷限额。
第六章 合资企业
第十八条 本制度所称合资企业，系指在法律规定范围内以我行自有外汇资金入股与国内外金融机构在境内合资创办的合资、合营金融企业。
第十九条 分行原则上不得与国内外机构兴办合资企业。如确因工作和业务需要而兴办合资企业时，应书面向总行请示，经总行批复同意后，才能履行其他报批手续，并正式对外谈判、签署意向书。在正式签署合资企业的章程、合同前，应报总行核批。
第七章 境外投资和境外公司
第二十条 本制度所称境外投资，系指在境外（含港澳地区，下同）设立各类公司或者购股、参股当地的各类公司，从事经营性活动的行为。
本制度所称境外公司，系指在境外采取独资、合资、挂靠其他单位等方式设立的各类公司。
第二十一条 分行及所属机构不得以任何方式进行境外投资或设立境外公司。如确有需要，应事先书面报经总行批准；未经总行书面批准同意，不得进行对外谈判或与外方签订任何形式的意向性协议。
第八章 境外借款
第二十二条 本制度所称境外借款，系指向外国政府、国际金融组织、境外金融机构或企业借入的外汇借款，包括政府软贷、出口信贷、国际金融组织贷款、商业贷款、境外发行有价证券以及利用短期外债指标进行的同业拆借等各种构成我行对外负债的外汇借款。
第二十三条 我行系统的境外借款业务，原则上由总行统一办理。
经外汇管理部门批准可经营境外借款业务的分行，凡已由当地政府同意核定境外借款指标的，应向总行提出报告，经总行批准后方可办理境外借款业务。
第二十四条 所有境外借款，应由分行报经总行批准后对外谈判和签约。分行不得擅自对外谈判、签约或出具任何意向性文件。
第二十五条 分行在争取地方政府或项目单位的委托办理境外借款时，应事先报总行批准。
第九章 代理行往来
第二十六条 与境外银行建立代理行关系由总行统一办理。分行一律不得自行与境外银行直接建立代理行关系。
分行因业务发展，需要增加境外代理行时，应向总行报告，由总行统一安排建立。分行凡遇有境外银行前来洽谈建立代理行关系时，应报告总行或请对方迳与总行联系。
第二十七条 我行向境外代理行提供的控制文件（包括签字样本、密押、费率表），由总行统一制定和发送。分行不得制定控制文件向境外银行提供。
分行收到境外代理行寄来的密押，应由专人负责保管和使用，如发现有泄密迹象，应立即报告总行。
第二十八条 二级分行不得拥有境外代理行的密押。如有特殊情况，应报总行批准，并由总行核发。
第二十九条 我行在境外代理行（包括国内外资银行）的帐户，由总行统一开立、管理，供各分行使用。未经总行批准，分行不得独立在境外开立帐户。
第十章 资金管理
第三十条 分行进行代客外汇买卖，应通过总行办理。分行如需自行办理，应事先报经总行批准。分行进行代客外汇买卖不得持有10万美元（或其他等值外币）以上的隔夜外汇敞口头寸。
分行不得进行以投机盈利为目的的自营外汇买卖业务。
第三十一条 分行不得直接与境内外金融机构进行外汇资金拆借业务。分行之间不得直接进行系统内外汇资金拆借业务。
第三十二条 未经总行授权，分行不得参加当地外汇交易分中心的交易。因业务需要而要求加入当地分中心的分行，应事先提出书面申请，经总行批准后方可进场交易。
第三十三条 分行未经总行授权或批准，不得使用衍生金融工具和参加国际金融信息系统协议，有关业务应在报经总行批准后方可办理。
第十一章 外汇清算
第三十四条 我行外汇资金清算实行总行集中清算制。分行在行使二级清算职能时应制定清算帐户管理办法并报告总行。
第三十五条 分行应于每月10日前将上月未达帐清单报告总行。
第三十六条 分行收到误投或无头报单，应在两个工作日内报告并退回总行。严禁占压误汇入本行的资金。
第十二章 外事管理
第三十七条 分行行长级干部（指副厅级以上干部）和分行6人以上（含6人）组团出国访问、考察、培训等，均应事先报总行审批。
分行及所属机构的人员不得参加当地政府赴海外的招商团出国招商或参加与外汇贷款有关的出国考察。如有特殊情况必须参加的，应事先报总行批准。
第三十八条 分行及所属机构副厅级以下干部和6人以下组团出国访问、考察、培训等，应由分行负责审批。分行不得将外事审批权限下放给所属机构。
第三十九条 因工作需要需办理赴港澳多次往返护照、签证的，应按本章第三十七条、第三十八条规定的审批权限分别情况报总行或分行审批。
第十三章 综合管理
第四十条 分行国际业务的分流或国际业务管理体制的变更必须事先报经总行批准。
第四十一条 分行所属机构如需开办外汇业务（包括自营和代办）或扩大外汇业务范围，均应事先向总行申请，在获得批准后方可向外汇管理部门报批；经批准开办自营外汇业务的机构在正式对外营业前必须经总行（或授权分行）验收合格。
第四十二条 分行外汇业务范围发生变更，以及分行国际业务部的办公地址、电话、电传号等发生变化，均应及时报告总行国际业务部，并应抄送全行其他分行。
第四十三条 分行国际业务部的总经理、副总经理不得在其他部门兼职。分行对国际业务部总经理、副总经理的任免，必须事先征得总行同意。
第四十四条 分行发生的业务事故和案件，必须在发现后立即电话或传真报告总行并在三个工作日内书面报告总行。
第四十五条 分行应按总行有关规定，按期报送国际业务财务会计报表、结售汇有关报表和统计报表。总行将定期考核分行的报表质量。
第四十六条 分行根据业务需要制定的有关国际业务的规章制度，以及依据总行有关文件制定的实施细则，应报送总行国际业务部核备。
第四十七条 分行应在每年1月20日前向总行书面报告上年度国际业务工作总结和本年度工作计划。
第四十八条 分行应在每年年初按规定及时向总行上报本年度的外汇财务计划和外汇信贷计划及资产负债比例管理方案。
第十四章 附 则
第四十九条 凡违反本制度有关规定的分行，总行可视情节轻重对该行给予通报批评、调整业务授权和存贷比、追究分行国际业务主管行长和国际业务部总经理领导责任等处理措施。
第五十条 本制度由总行国际业务部负责解释。
第五十一条 本制度自1996年5月1日起施行。总行建总函字（90）第394号文印发的《中国人民建设银行国际业务请示报告制度》同时废止。总行其他制度、规定凡与本制度规定有抵触的，均以本制度为准。
1996年4月15日
拉萨市旅馆业治安管理办法
西藏自治区拉萨市人民政府
政府令（第39号）
拉萨市旅馆业治安管理办法
《拉萨市旅馆业治安管理办法》已经2012年5月18日市政府第4次常务会议审议通过，现予以发布，自2012年8月1日起施行。
市长：多吉次珠
2012年5月31日
第一条 为加强本市旅馆业治安管理，保障旅馆业的正常经营和旅客的生命财产安全，维护社会治安秩序，根据国务院《旅馆业治安管理办法》，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本市行政区域内的旅馆治安管理工作适用本办法。
本办法所称旅馆包括各种宾馆、家庭旅馆及提供住宿服务的饭店、招待所、客货栈、洗浴场所和其他经营场所。
第三条 公安机关是本市旅馆业治安管理工作的主管部门。
旅游、卫生、工商、税务等部门应当依法按照各自职责做好旅馆业治安管理相关工作。
第四条 旅馆经营者应当遵守法律法规，建立健全安全管理制度，加强治安管理工作。
第五条 开办旅馆应当具备下列条件：
（一）对经营场所享有合法的所有权或者使用权；
（二）旅馆与其所在建筑物中的非旅馆部分之间有隔离设施；
（三）客房区为独立区域，与旅馆内的娱乐、商业等附属服务设施分隔；
（四）符合公安机关要求的出入口、通道、电梯及其他公共区域有公共安全图像信息系统；
（五）有符合旅馆业治安管理信息系统要求的设备设施；
（六）有旅客财物、行李保管室或者保险箱（柜）以及其他治安防范设施；
（七）法律、法规、规章规定的其他条件。
第六条 本市对旅馆业实行特种行业许可制度。
申请开办旅馆的，申请人应当向开办旅馆所在地的县（区）公安机关申办《特种行业许可证》。
申请人未取得《特种行业许可证》的，不得擅自从事旅馆经营；取得《特种行业许可证》的，应当在许可范围内从事旅馆经营。
第七条 申请人申请开办旅馆的，应当提交下列材料：
（一）法定代表人或者非法人单位主要负责人的身份证明；
（二）工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》或者《企业名称变更预先核准通知书》；
（三）经营场所的产权证明或者租赁使用证明；
（四）旅馆客房数量、床位数量，旅馆方位图及其内部平面图；
（五）公安消防部门出具的消防安全检查合格证明；
（六）旅馆治安管理制度和突发事件应急预案；
（七）旅馆治安保卫负责人、治安保卫人员、登记验证人员的基本情况；
（八）法律、法规、规章规定需要提供的其他材料。
第八条 申请人申办《特种行业许可证》应当向辖区公安机关派出机构提交申请材料。公安机关派出机构应当在收到申请材料之日起5个工作日内完成形式审查。对符合条件的，将审查报告和申请材料一并报送所在县（区）公安机关；不符合条件的，说明理由并一次性告知需要补足的材料。
县（区）公安机关应当自收到审查报告和申请材料之日起20个工作日内，完成对申请材料的审查，并对旅馆的开办条件进行实地勘验。对符合条件的，应当予以核发《特种行业许可证》；对不符合条件的，应当书面说明理由。
县（区）公安机关在20个工作日内不能做出许可决定的，经本级公安机关负责人批准，可以延长10个工作日。延长期限的理由应当书面告知申请人。
第九条 旅馆的名称、法定代表人或者非法人单位主要负责人等许可事项发生变更的，应当到工商行政管理部门办理变更登记，并自决定变更许可事项之日起3个工作日内，到原作出许可决定的公安机关办理变更手续。
因翻修、改造、扩建、合并等原因改变原有开办条件的，应当到原作出许可决定的公安机关办理变更手续，原作出许可决定的公安机关应当重新进行实地勘验。
第十条 旅馆迁移地址的，应当向新址所在地公安机关重新申请《特种行业许可证》。
第十一条 旅馆停业、歇业的，应当在停业、歇业的3个工作日前向原作出许可决定的公安机关备案。
第十二条 申请人办理许可手续时，应当如实向公安机关提交有关材料。以欺骗、贿赂等不正当手段取得《特种行业许可证》的，由原作出许可决定的公安机关予以撤销，并在3年内不再受理其申请。
禁止涂改、倒卖、出租或者以其他形式非法转让《特种行业许可证》。
第十三条 旅馆及其工作人员应当履行下列职责：
（一）落实治安管理制度和治安防范措施，发现不安全隐患及时进行整改；
（二）落实突发事件应急预案，定期组织演练；组织工作人员接受治安防范知识和技能培训；
（三）建立旅客验证登记制度，按照规定设专人查验旅客身份证件，并录入旅馆业治安管理信息系统；
（四）建立会客登记制度；
（五）及时制止违反旅馆治安管理制度的行为；
（六）保证公共安全图像信息系统在旅馆营业期间正常运行，不得中断；图像信息资料的保存期限不得少于30日；
（七）对旅客遗留的财物妥善保管；无法归还原主的，送交公安机关；
（八）接受公安机关的指导、监督和检查；配合公安机关执行公务；
（九）法律、法规、规章规定的其他职责。
第十四条 具备涉外接待资格的旅馆，应当按照要求及时向公安机关报告入住的外籍人员及港、澳、台人员的信息情况。
不具备涉外接待资格的旅馆，不得接待外籍人员及港、澳、台人员住宿。
第十五条 旅馆及其工作人员，不得强迫他人接受住宿服务；不得为违法犯罪行为提供条件；不得为违法犯罪行为人通风报信、包庇、纵容或者隐瞒违法犯罪活动。
第十六条 旅馆及其工作人员发现下列情况之一的，应当及时报告公安机关：
（一）住宿旅客携带枪支、弹药、管制器具、爆炸性、毒害性、放射性、腐蚀性物质或者传染病病原体等危险物质的；
（二）有违法犯罪嫌疑人和被公安机关通缉的人员住宿的；
（三）住宿旅客携带反动宣传物品、淫秽物品、毒品等违禁物品的；
（四）旅客使用已过期的身份证件或者有伪造、涂改身份证件等情形的。
第十七条 旅客住宿时应当按照规定持合法有效证件办理住宿登记手续，遵守旅馆的治安管理规定。
第十八条 县（区）公安机关应当履行下列职责：
（一）指导、监督旅馆建立并落实治安管理制度和治安防范措施；
（二）对旅馆进行治安检查；对检查中发现问题的，责令其限期改正；
（三）建立旅馆治安管理档案；
（四）建立旅馆业治安不良信息记录制度；
（五）查处刑事、治安案件，对突发治安灾害事故和事件采取紧急处置措施；
（六）宣传有关法律、法规、规章；
（七）依法履行其他职责。
第十九条 公安执法人员到旅馆执行公务时，应当两人以上，并出示执法证件，严格依法办事，维护旅馆的正常经营和旅客的合法权益。
公安执法人员依法执行公务，旅馆工作人员和旅客应当予以配合。
第二十条 未取得《特种行业许可证》擅自从事旅馆经营的，超出《特种行业许可证》许可范围从事旅馆经营的，旅馆工作人员发现犯罪嫌疑人员、被公安机关通缉的人员后不向公安机关报告的，由县（区）公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚法》的规定予以处罚。
第二十一条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得《特种行业许可证》的，涂改、倒卖、出租、出借《特种行业许可证》，或者以其他形式非法转让《特种行业许可证》的，未依照本办法规定办理变更手续的，由县（区）公安机关处1000元以上10000元以下罚款，并责令停业整顿。
第二十二条 旅馆及其工作人员有下列情形之一的，由县（区）公安机关责令改正，并视情节轻重对旅馆处5000元以上10000元以下罚款或者责令停业整顿；对直接责任人员处500元以上1000元以下罚款：
（一）不落实治安管理制度和治安防范措施，发现安全隐患不及时进行整改的；
（二）不落实突发事件应急预案，不定期组织演练的；
（三）不落实旅客验证登记制度，未按照规定设专人查验旅客身份证件，并录入旅馆业治安管理信息系统的；
（四）不组织工作人员接受治安防范知识和技能培训的；
（五）不建立值班巡视制度，客房区无人值班巡查，服务台、监控室不设专人全天值班的；
（六）不能保证公共安全图像信息系统在旅馆营业期间正常运行，或者图像信息资料的保存期限少于30日的；
（七）未按照要求建立旅馆业治安管理信息系统的；
（八）对违反旅馆治安管理制度的行为不及时制止的。
第二十三条 旅馆不按照规定落实会客登记制度的，旅馆工作人员明知住宿的旅客将危险物品带入旅馆不予制止的，由县（区）公安机关处200元以上500元以下罚款。
第二十四条 违反本办法的其他行为，国家和自治区有关法律、法规、规章已有规定的，依照相关规定予以处罚。
第二十五条 本办法自2012年8月1日起施行。
